加密货币贷款机构Celsius申请破产

21世纪经济报道记者胡天姣 综合报道 

“暂停、加密机构重组、货币破产”是贷款加密借贷平台近期三个关键词组。随着抵押品价值的请破下降迫使更多追加保证金的通知，Defi去杠杆化带来的加密机构附带损害继续累积。

当地时间7月13日，货币加密货币贷款机构Celsius根据破产法第11章申请破产，贷款成为加密信贷行业流动性问题的请破最新进展。

Celsius是加密机构最先受到TerraUSD及Luna崩盘牵连的加密机构之一，TerraUSD中有巨大的货币敞口。当地时间6月12日，贷款Celsius表示，请破由于极端的加密机构市场条件，该平台将暂停所有提款、货币交易和账户之间的贷款转账，并在100多万个账户中套取了数十亿美元。6月30日，该机构称，已聘请顾问，正在考虑重组债务。

截至今年5月，Celsius向全球客户提供了超过80亿美元的贷款，利率达18%，管理的资产近120亿美元。

Celsius曾在流动性危机出现的即刻用5万枚以太币（ETH约合6634万美元）与9500枚WBTC（约合2.42亿美元）在FTX交易所变现。

但变现仍无法满足Celsius用户的流动性要求。在提交给纽约南区（Southern District of New York）法院的文件中，该公司表示，已启动了财务重组程序，稳定业务，并完善全面的重组交易，同时为所有利益相关者制定出重组方案。

Celsius在新闻稿中称，为实施重组，Celsius及其部分子公司已根据美国破产法第11章向法院自愿提出重组申请。

根据规定，Celsius必须提交一份持有50个最大无担保债权的债权人名单。包括债务人提出异议的债权。

按合并基础计算，Celsius的估值与负债均在10亿至100亿美元之间。

法庭文件显示，柯克兰律师事务所（Kirkland Ellis）担任法律顾问，Centerview Partners担任财务顾问，阿尔瓦雷斯律师事务所（Alvarez Marsal）是Celsius的重组顾问。

Celsius解释说，此前暂停交易是一个艰难但必要的决定。若不暂停交易，加速提款会让某些客户——率先采取行动的客户——获得全额付款，而让其他客户只能在等待Celsius从非流动性或长期资产部署活动中稳定后，才有机会提现。

“对于我们的社区和公司来说，这是一个正确的决定，”Celsius联合创始人兼首席执行官Alex Mashinsky称，Celsius有一个强大和经验丰富的团队来领导其度通过此过程。

除了自身以外，Celsius的失败风险押注同样致使支持者蒙受损失。2021年底，该公司从投资机构WestCap和加拿大第二大养老基金Caisse de dépôt et placement du Québec筹集了7.5亿美元，估值超过30亿美元。

对此，Celsius称，作为过程的一部分，我们打算提出一个计划，恢复整个平台的活动，为客户回报价值，并提供选择。

目前，Celsius持有1.67亿美元现金，其将用以支持重组过程中的部分操作。

对于“客户何时能够提取资产”这一问题，Celsius表示，大多数账户活动将被暂停，直到进一步通知。提款、掉期和账户之间的转账将继续暂停，奖励将从申报日期起停止累积。Celsius目前不要求授权允许客户提款。

与此同时，现有的由Celsius关联公司发起的贷款将继续得到服务。到期日、保证金追缴和利息支付将像过去一样继续。Celsius目前也不会发放新贷款。

根据区块链数据商Zapper的数据，过去的一个月内，Celsius偿还了去中心化应用Aave、Compound和MakerDAO的全部债务，累计超过9亿美元。

在Celsius成为“申请破产”的受害者之前，当地时间7月6日，Voyager Digital于本周二根据《美国破产法》第11章在纽约南部地区正式申请破产保护。Voyager Digital首席执行官Stephen Ehrlich表示，虽然看好该行业的未来，但过去几个月加密市场的长期波动和蔓延以及三箭资本拖欠贷款，不得不使其采取慎重和果断的行动。

此外，已经破产的加密货币对冲基金Three Arrows Capital也被要求进行清算。

“此轮动荡只是增加了监管机构对该行业实施更严格的检查和平衡的紧迫性。”瑞银策略师Moritz Diller和James Malcolm在研报中称，欧洲官员经过近两年的审议，现在已经完成了具有里程碑意义的加密资产市场（MiCA）立法的收尾工作。另外，一项旨在建立欧盟范围内关于什么是“应税加密货币市场”定义的意见草案将于今年9月进行投票。

MiCA 提案为欧盟委员会在2020 年 9 月提出的一项针对加密资产市场的草案，也是欧盟数字金融一揽子计划的一部分，旨在制定一种促进技术发展并确保金融稳定和消费者保护的欧洲方法。

2022 年 6 月 30 日，欧盟理事会和欧洲议会达成了一项协议，首次将加密资产、加密资产发行人和加密资产服务提供商纳入 MiCA 监管框架。这一监管框架将保护投资者并维护金融稳定，同时允许创新和培养加密资产行业的吸引力。

此外，Moritz Diller和James Malcolm表示，对加密行业来说，不受欢迎的一个消息是，若要更广泛地规范加密货币，就必须加强中心化。

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